<em id="ffhsf"></em>
    <sup id="ffhsf"></sup>

      <div id="ffhsf"><tr id="ffhsf"></tr></div><div id="ffhsf"></div>
      <div id="ffhsf"></div>

      <div id="ffhsf"><tr id="ffhsf"></tr></div>
      <dl id="ffhsf"><ins id="ffhsf"><thead id="ffhsf"></thead></ins></dl><em id="ffhsf"><ins id="ffhsf"></ins></em>

      <dl id="ffhsf"><ins id="ffhsf"><thead id="ffhsf"></thead></ins></dl>

        <em id="ffhsf"></em>
          <sup id="ffhsf"></sup>
          <div id="ffhsf"><tr id="ffhsf"></tr></div><div id="ffhsf"></div>
          

          <big id="ffhsf"><form id="ffhsf"><track id="ffhsf"></track></form></big>

            <big id="ffhsf"></big>
            <tr id="ffhsf"><output id="ffhsf"></output></tr>

            <big id="ffhsf"><small id="ffhsf"></small></big>

            <sup id="ffhsf"></sup>

            <big id="ffhsf"><form id="ffhsf"><strike id="ffhsf"></strike></form></big>

                <span id="ffhsf"><video id="ffhsf"></video></span>
                <delect id="ffhsf"><ruby id="ffhsf"><th id="ffhsf"></th></ruby></delect>

                <dl id="ffhsf"><noscript id="ffhsf"><wbr id="ffhsf"></wbr></noscript></dl>

                    <span id="ffhsf"><rt id="ffhsf"></rt></span><tr id="ffhsf"><rt id="ffhsf"></rt></tr>
                    <span id="ffhsf"></span>
                     

                    在線客服

                    服務熱線:

                    400-6969-619

                    工作時間:9:00-18:00

                    代理商在線客服:4006969619
                    ????? 點擊這里給我發消息 點擊這里給我發消息
                    ???? ?
                    點擊這里給我發消息 點擊這里給我發消息

                    您現在的位置>首頁 > 新聞動態 > 行業動態

                    《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引》解讀

                    發布時間:2019-01-22 15:10:00 點擊:

                    本次央行發布的《指引》共六十四條,從反洗錢風險管理架構、管理策略、管理政策和程序、信息系統要求及內外部審計和獎懲機制方面對金融機構在反洗錢風險管理上的機制做出了全面、細化的指導,適用范圍涵蓋了在中國境內依法設立的法人金融機構。本《指引》值得關注之處包括以下方面:

                    反洗錢治理架構
                    職責內容明確:詳細規定董事會、監事會、高級管理層、業務部門、反洗錢管理部門、內部審計部門、人力資源部門、信息科技部門、分支機構和附屬機構在洗錢風險管理中的職責分工。
                    高管權限充分:應當任命或授權一名高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理工作,且須保證該專人有權獨立開展工作,確保其能夠充分獲取履職所需的權限和資源,可直接向董事會報告洗錢風險管理情況。
                    崗位配備要求:《指引》首次明確要求洗錢風險管理崗位(反洗錢崗位)職級不得低于法人金融機構其他風險管理崗位職級,不得將洗錢風險管理崗位(反洗錢崗位)簡單設置為操作類崗位或外包。從事監測分析工作的人員配備應當與本機構的可疑交易甄別分析工作量相匹配。兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于80%。
                    履職資質標準:《指引》首次明確要求,法人金融機構在聘用員工、任命或授權高級管理人員、選用洗錢風險管理人員、引入戰略投資者或在主要股東和控股股東入股之前,應進行充分的背景調查,評估可能存在的洗錢風險。牽頭負責洗錢風險管理的高管人員、反洗錢崗位專職人員需具備相關的從業經歷和履職能力。
                    集團統一管理:境內外分支機構和相關附屬機構、各專業公司的業務和產品、可疑交易監測體系等洗錢風險管理,均需保持一致性和有效性。

                    洗錢管理策略建設
                    洗錢風險納入全面風險管理體系:《指引》要求洗錢風險管理策略應當與全面風險管理策略相適應,實際落實過程中將涉及機構風險管理體系的調整。
                    拒絕及終止業務關系:《指引》明確要求超出機構風險控制能力的,不得與客戶建立業務關系或進行交易,已經建立業務關系的,應當中止交易并考慮提交可疑交易報告,必要時終止業務關系。無法滿足《指引》要求地域的分支機構及附屬機構,法人金融機構應當考慮在適當情況下關閉該類機構。
                    兼顧普惠金融:《指引》引入普惠金融要求,規定法人金融機構應當在有效管理洗錢風險的基礎上,為社會不同群體提供差異化、有針對性的金融服務。

                    風險評估
                    風險評估機制:《指引》明確要求金融機構須建立洗錢風險評估制度,有效運用評估結果,合理配置反洗錢資源,采取有針對性的風險控制措施。應當確保洗錢風險評估的流程具有可稽核性或可追溯性,并對洗錢風險評估的流程和方法進行定期審查和調整。
                    強調業務部門的洗錢風險管理責任:《指引》進一步強調業務部門應當識別、評估、監測本業務條線的洗錢風險,及時向反洗錢管理部門報告。
                    引入獨立第三方評估:《指引》首次明確,充分論證可行性后,可利用社會專業資源,委托獨立第三方開展風險評估工作。

                    強化信息系統、數據治理工作
                    系統支持能力:《指引》明確要求反洗錢信息系統要支持洗錢風險管理所有主要工作。
                    加強數據治理:《指引》首次明確要求了數據治理和數據質量控制工作機制。
                    完善針對反洗錢的內部檢查、審計、績效考核和獎懲機制
                    外部審計:《指引》明確要求外部審計必須確保審計范圍和方法科學合理,審計人員具有必要的專業知識和經驗,并應當滿足反洗錢保密要求。
                    獎勵:《指引》要求法人金融機構應當建立反洗錢獎懲機制,對于發現重大可疑交易線索或防范、遏止相關犯罪行為的員工給予適當的獎勵或表揚。

                    法人金融機構的應對
                    相關法人金融機構應根據《指引》的相關要求,盡快制定計劃、開展相關實施工作以滿足監管要求,具體包括但不限于:
                    重新審視機構內部反洗錢治理架構、人員配備是否符合《指引》基本要求,并制定符合本機構要求的洗錢風險管控體系建設方案、機構調整策略、人員招聘安排等工作計劃;
                    重新審視相關重要定義與范圍(如高風險業務等)是否與《指引》一致,并分析對制度、流程或系統的影響;
                    對《指引》中洗錢風險程序的具體方法和措施進行分析,制定、調整符合本機構風險識別、風險評估、風險控制、應急措施、報告機制等程序;
                    調整洗錢風險管理理念,以《指引》規定的洗錢風險要求為最低標準,全面評估本機構在洗錢風險管控上的有效性,以有效管理洗錢風險為目標完善相關系統及流程;
                    信息系統支持是除銀行業以外,其它法人金融機構普遍存在的反洗錢工作短板;數據治理和質量控制更是所有金融機構普遍存在的工作難點,《指引》提到的信息壁壘與信息安全管控要求的界限劃分也是相關機構普遍存在的工作痛點,落實相關工作要求更是涉及金融機構整體數據及IT相關系統改造和完善;
                    由于落實這些要求將帶來更多的合規成本,金融機構需考慮如何提高效率,引入新技術、新方法,盡可能提升相關工作成效。

                    上一篇:安全用卡 防范風險

                    下一篇:收單行業現狀以及未來發展趨勢

                    聯系我們

                    400-6969-619
                    工作時間:8:00-20:00

                    [email protected]

                    客服QQ:2559283652
                    點擊這里給我發消息 點擊這里給我發消息
                    點擊這里給我發消息 點擊這里給我發消息

                    成都市人民東路6號川航大廈38樓

                    北京pk10投注站老平台